银行股近期的表现堪称惊艳，不仅工商银行、南京银行等权重股创年内新高，农业银行也直逼历史巅峰，这绝非偶然。一方面，北京等地房贷政策的微调，预示着房地产市场的边际改善，有望释放银行信贷需求，提振银行业绩。另一方面，上市银行的分红方案落地及股东增持，凸显了行业基本面的稳定和对未来的乐观预期。

从技术层面看，银行股的强势上涨在市场整体疲软中显得尤为醒目，表明资金正寻求避险且看好银行股的长期投资价值。此外，中证银行ETF的上涨与成交量的变化虽尚待观察，但已足够说明市场对银行板块的信心正在恢复。

值得注意的是，今年来银行板块累计涨幅超过大盘，高股息策略受投资者青睐。随着经济复苏，银行资产质量改善，估值修复空间显现。优质银行如常熟银行、杭州银行的优异业绩，更是增强了这一逻辑的说服力。

展望未来，尽管市场仍有波动，但银行股的稳健走势以及政策环境的暖风，预示着其可能成为下半年市场的亮点。中金公司的观点也提供了支撑，A股市场估值低位与稳增长政策的合力，将为银行股带来更多的结构性机会。因此，对于长期投资者而言，银行股的这一波行情不容忽视，值得深思熟虑的布局。